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票据法对空白票据态度演变的初步研究

石化东

【内容提要】各国票据立法和司法实践中基于对善意持票人合法权益的保护和对票据交易秩序的维护,促进商品经济和金融事业的发展,在原则上规定欠缺绝对应记载事项的票据应归于无效的同时,或承认或明确规定了空白票据制度。但理论上对空白票据制度的研究，尤其是对空白票据制度的历史演变还远远不够。本文尝试着对空白票据制度的历史演变作些粗浅探究。
【关键词】空白票据 空白票据制度 态度演变 完善

一、 空白票据及空白票据制度

空白票据,又称空白授权票据,是指出票人签发票据时,有意识地将票据上法定绝对应记载的事项不记载完全,留待持票人以后补充的票据。包括预留收款人的空白票据、预留出票日的空白票据、预留票据到期日的空白票据、预留票据金额的空白票据等。空白票据是大陆法系票据法上的称谓(日本票据法上称其为白地手形),英美法系票据法称“未完成票据” (ｉｎｃｏｍｐｌｅｔｅｉｎｓｔｒｕｍｅｎｔ)。从票据法理上看,只要构成票据就不得留有空白,因此,“空白票据”这一术语本身即存在矛盾,故称“未完成票据”似更妥贴。⑴
在票据产生之初,各国票据法都不承认空白票据。因为承认空白票据,是与票据记载的严格性以及票据的文义性、要式性相违背的⑵。票据为严格的要式证券,各国票据法一般都规定,票据欠缺法定的绝对应记载事项,除法律另有规定外,为无效票据。对此,我国《票据法》第二十二、七十六、八十五条,也有明文规定。然而,经济实务中,出票人有时候在出票时基于某种需要,常将其签发的欠缺部分票据记载事项的空白票据交付并授权收款人补记。如作为原因关系的债务由于其金额、清偿期尚未确定,债务人签发票据只能不记载金额和到期日,授权他人于确定时再予补记。⑶
因此,各国票据法和司法实践基于对交易秩序的维护和对善意持票人合法权益的保护,在原则上规定票据欠缺法定的绝对应记载事项应归于无效的同时,规定或是承认空白票据的效力,从而形成空白票据制度。

二、对空白票据态度的演变

（一）概述
在票据产生初期,各国为避免票据流通的不安全,都不承认空白票据的存在。例如,日本的票据法始于明治十五年的汇票本票条例,次为明治三十二年商法第四编票据章则均不承认空白票据。此旧法对于空白票据均未设任何规定。旧中国票据法中也没有关于空白票据的规定。我国台湾票据法于１９６２年５月２８日修正前亦不承认空白票据的效力。因为承认空白票据,是与票据记载的严格以及票据的文义性、要式性相违背的。⑷而且,票据上的绝对应记载事项如果不记载,票据当事人之间的权利义务就无从确定,票据关系亦无法确立。
空白票据的出现及其长期存在,完全是基于市场经济发展的需要,实践中,为了满足票据关系人之间交易上的需求,对于票据上部分应记载的事项,有时因签发票据时难以确定,或不想及时确定,如在交易双方当事人之间订立了定期合同时,只有结算后才能得知其交易差额;又如各国票据立法都对于即期票据,即见票即付的票据规定了持票人得提示付款的期限,而票据关系人之间出于交易上的原因,一时难以确定提示付款日期,或为了摆脱该项期限规定的限制,不想即时确定提示付款日期时,通常都由出票人签发欠缺票据金额或收款人名称等法定绝对应记载事项的空白票据给收款人,约定由收款人及其委托人在能确定有关欠缺记载事项的事实时,补充记载该有关绝对应记载事项,使之成为完全的票据。
这些情况表明:发行和流通空白票据由于社会经济实践的需要,而逐渐成为一种根深蒂固和越来越多的票据利用方式,尽管对票据流通秩序造成冲击,这种禁而不止的状况反映了票据法不适应票据实践的性质。如果票据法不对空白票据作出相应规范,设置相应规则,票据法就没有完整地设立票据秩序,不能满足票据实践的需要。⑸
因此,各国票据立法和司法实践中基于对善意持票人合法权益的保护和对票据交易秩序的维护,促进商品经济和金融事业的发展,在原则上规定欠缺绝对应记载事项的票据应归于无效的同时,或承认或明确规定了空白票据制度,从而形成了票据法上的空白票据制度,并使该法律制度最终得到了世界民商事立法的普遍认可.
（二）大陆法系的有关规定
大陆法系对空白票据的态度是显而易见的：
1、《日内瓦统一汇票本票法》第１０条规定:“汇票于发票时欠缺应记载事项,经补充记载完成,而其补充不符合原订协议时,付款人不得以此对抗执票人。但执票人以恶意或有重大过失取得汇票者,不在此限。”《日内瓦统一支票法》第１３条也有类似的规定。
2、《德国汇票本票法》第１０条规定的空白票据,如将在支付时尚不完整的汇票以违反已达成协议的方式填写完整,不能以不遵守该协议为理由对抗持票人;但持票人以非善意取得该汇票或在取得汇票时有重大过失者,不在此限。《德国支票法》第１３条亦有相同的规定。
3、《日本汇票本票法》第１０条规定:“于未完成而发行的汇票上补充与原来约定不同的内容时,不得以其违反约定对抗执票人。但执票人因恶意或重大过失取得汇票时,不在此限。”《日本支票法》第１３条也有相同的规定。上述规定没有积极地赋予票据关系人签发空白票据的权利,但事实上已承认了空白票据制度的存在。我国台湾省《票据法》第１１条第１款规定:“欠缺本法所规定票据上应记载事项之一者,其票据无效。但本法别有规定者,不在此限。”台湾学者多认为此为空白票据的规定。
（三）英美法系的有关规定
英美法系国家对于空白票据的规定则更为明确：
1、如《美国统一商法典》第３-１２５条规定:“证券的内容显示,在签发时就有意使其成为票据时,如在任何必要部分未记载完全时即已签名,在记载完全前不得行使票据权利,但在依照所赋予的授权记载完全后,则与记载完全的票据具有同一效力。”
2、《英国汇票和本票法》第２０条规定:“(一)……经签名的空白格式,为使其作成汇票而经由签名人交付的,因利用该发票人或承兑人或背书人的签名,故应将该空白格式视作表现授权而予以填写使其成为完整的汇票,该汇票具有金额……在同样方式下,欠缺其他实质事项的汇票,汇票占有人享有表面授权,应填入其认为适当而被省略的事项。(二)由于任何这类票据完成时应具有强制性以便对抗票据完成前的任何关系人,所以须在合理期间内严格遵照所赋予的权限填写完成,为此目的而称的合理期间属于事实问题。如果任何这类票据在完成后流通到票据正当持有人手中的,该票据在其持有时应完全有效,并应认定该票据是在合理期间内严格遵照所赋权限填发的。”
英美两国票据法的上述规定表明:其不仅广泛地认可空白票据,而且在空白票据补充记载的要求上也甚为宽松,所有的空白票据都可以成为来人式票据。使收款人一栏的记载空白到底。⑹

三、我国对空白票据的态度及其完善

（一）我国对空白票据的相关规定
我国票据法仅规定和承认空白支票这一形式。对汇票、本票不允许签发空白票据授权他人补充。《票据法》第８６条规定:“支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票,不得使用。”第８７条第１款规定:“支票上未记载收款人名称的,经出票人授权,可以补记。”《上海市票据暂行规定》也只认可空白支票,第７４条规定:“没有记载完全而签发的支票,在依照本规定第７１条规定的应记载事项补齐后,为有效票据。支票的债务人不得以该票据原来没有记载完全为理由,对抗持票人。由上可见,空白支票为我国法律所认可,行为人作空白支票签发的,为有效行为。持票人经出票人授权,在空白支票上作补充记载,该补齐的票据,为有效票据。
然而,由于长期的思想偏见和我国司法实践的某些失误,导致有的学者及从事金融、司法实践的同志对我国《票据法》及《上海市票据暂行规定》上述关于空白支票的规定有着不正确认识和理解。如:我国的票据法虽然没有明确禁止签发空白票据,但是从银行结算管理的角度,是禁止开具空白支票的。例如中国人民银行《关于不得签发空白支票的补充规定》要求‘健全内容管理制度,禁止开具空白支票’;应该认为,签发空白转账支票是违法的。”⑺
在作为我国基本法律之一的《票据法》已经十分明确地肯定空白支票合法性、有效性的情况下,尚以中国人民银行的行政性规章为依据来认定空白支票存在的违法性,不能不说是一个理论认识上的偏差。
（二）我国的现行制度需要完善
很显然,我国票据法不承认或不允许发行、流通空白汇票和空白本票,而仅允许支票发行有限空白票据,与日内瓦统一票据法系和英美法系各国或地区先进的票据立法有着明显的差距。我国票据法的这一规定存在显而易见的不足之处:
第一,我国《票据法》第八十六条规定:“支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票,不得使用。”可见,我国《票据法》肯定了预留票据金额的空白支票。但此处“不得使用”一词含义不明,究竟是指收款人或者记载收款人的持票人不得经背书方式转让支票权利,还是指持票人在未填补前不得提示付款。学理上认为,不得使用的含义仅为不得提示付款⑻。我国《票据法》第八十七条规定:“支票上未记载收款人名称的,经出票人授权,可以补记。”可见,我国《票据法》肯定了预留收款人的空白支票。但此处“名称”一词,似乎有排除自然人之意,就票据法体系而言,此处的“名称”一词应包含有自然人之姓名。
第二,我国《票据法》对预留出票日的空白票据未有明确规定,但应借鉴英国《票据法》、美国《统一商法典》相应规定,视为赋予持票人填补权,使持票人有较充裕、较自由的提示付款时间。
第三,如前两项所述,我国票据法已规定和承认了空白支票,而上引的中国人民银行规定则相反,在两者发生抵触的情形下,根据法理,作为下位法、具有行政规章性质的人民银行规定应认定为无效。即在我国,签发特定内容空白的支票为合法行为。但须说明的是,我国《票据法》并未承认预留票据到期日的空白支票,该法第九十一条规定:“支票限于见票即付,不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的,该记载无效。”⑼
第四，《票据法》第８６条、第８７条第１款规定均仅局限于支票,没有扩及到汇票、本票,如果实践中出空白汇票和空白支票,是一律认定其无效抑或能类推适用该两条规定?对此,在法律和司法解释尚未明确的情况下,将是无所适从;
第五，该两条规定对空白票据的态度不够明朗,从而在很大程度上限制了空白票据的适用范围和使用流通。由于我国票据法对空白票据所持的慎重态度,以致无论在理论上还是实践中对于空白票据的相关法律问题都缺乏统一的认识。因此,空白票据的有关原理,对完善我票据立法和票据的金融、司法实践仍有着重要的意义.
综上所述，我国的空白票据制度应该顺应国际发展潮流，借鉴大陆法系和英美法系的相关规定。以便更好的适应我国的社会主义市场经济，给商事活动带来便利，更好的繁荣市场，这是符合各方面利益的。



注释:
北京市第一中级人民法院


北京市第一中级人民法院关于律师在民事诉讼中协助调解、主持和解工作的规定


　　为进一步发挥诉讼调解在构建社会主义和谐社会中的积极作用，建立、完善引入社会力量进行调解、和解的工作机制，充分调动、发挥律师在民事诉讼中促成调解结案的积极性和主动性，根据《中华人民共和国民事诉讼法》、《最高人民法院关于人民法院民事调解工作若干问题的规定》、《中华人民共和国律师法》、《律师执业管理办法》等法律法规的规定，结合我院民事审判工作实际，制定本规定。

一、 律师协助调解、主持和解的性质

　　第一条 律师协助调解，是指我院受理的当事人各方均聘请了代理律师的民事案件，在法官的主导下，各方代理律师协助进行的调解工作。

　　第二条 律师主持和解，是指我院受理的当事人各方均聘请了代理律师的民事案件，各方代理律师协调双方当事人进行的和解工作。

　　第三条 律师协助调解、主持和解工作，须在各方当事人自愿原则下进行，工作的程序和方法应当符合法律和司法解释的规定。

二、律师协助调解、主持和解规定的适用范围

　　第四条 在案件审理过程中，可商请当事人的代理律师协助调解，也可允许或商请当事人的代理律师主持和解，但以下案件除外：

　　（一）当事人各方或一方明确表示不同意调解或由律师主持进行和解的案件；

　　（二）适用特别程序、督促程序、公示催告程序、破产还债程序的案件；

　　（三）涉及婚姻关系、身份关系确认、权属关系、合同效力等必须由人民法院裁判确认的案件；

　　（四）其他因案件性质及特定情形不适宜律师协助调解、和解的案件。

三、律师协助调解、主持和解工作的启动

　　第五条 对当事人申请诉前保全的案件，经法院审查并采取保全措施后，认为适合律师主持和解的，应适时商请诉讼各方启动律师和解工作，并在向审判庭移送案件时说明上述情况。

　　第六条 在立案后，可商请或者经当事人申请，由诉讼各方律师进行和解工作。在案件开庭审理前，应利用送达起诉书、答辩状及证据交换的时机，以发放和解建议书等形式，引导当事人以和解方式解决纠纷。对具有和解意向的，由各方代理律师及时进行沟通，进行和解工作。

　　第七条 案件审理过程中，要发挥代理律师的作用，努力促成当事人达成调解协议，以调解方式结案。在正式开庭或谈话后，对有可能达成调解协议的案件，应及时与各方律师进行沟通，建议其就案件协商解决做当事人的相关协调工作，在一定时限内，努力促成当事人达成调解协议。

　　第八条 在执行过程中，对当事人提起的和解申请，应当及时向其他各方当事人通报，并商请各方代理律师就达成执行和解进行协商。对于达成执行和解协议的，应当肯定律师为达成和解协议所做的工作，按照相关法律规定及时确认和解协议的法律效力，及时办理相关手续。

　　第九条 诉讼一方在庭审前申请调解、和解的，应提出书面申请。对庭审过程中提出的调解、和解申请，应记录在案，并及时答复申请人，同时告知调解或和解的期限。

　　第十条以下情形不适用本规定：

　　（一）有明显利用调解、和解期间拖延案件审理企图的；

　　（二）争议较大，事实上无法达成调解、和解协议的；

　　（三）其他情形不宜进行律师协助调解、主持和解的。

四、律师协助调解、主持和解工作的开展

　　第十一条 律师协助调解、主持和解的期间应依照案情确定，并在指定期间内进行。

　　第十二条 律师在协助调解、主持和解过程中应当做到：

　　（一）申请调解或者和解的一方当事人的代理律师应提出调解、和解方案，以供另外各方当事人及其代理律师参考；

　　（二）主动接受法官指导，积极配合法官开展调解工作，努力促成案件调解、和解结案；认为案件不适合适用调解、和解程序的，有权利建议法官不采用或者终止调解、和解程序；

　　（三）不得强迫、诱导或蒙骗当事人作出与其真实意愿相悖的错误意思表示；

　　（四）向当事人进行详尽、客观、准确的讲解，并明确告知接受该调解、和解方案将引起的法律后果；

　　（五）不得串通当事人或其他律师达成规避法律、损害他人利益、社会公共利益等违反法律法规规定的和解协议；

　　（六）及时将协助调解工作、主持和解工作过程中的新情况通报法院，遵守法院作出的终止调解、和解等决定；

　　（七）在无法促成和解的情况下，应及时通报。

　　第十三条 应即时对律师协助调解工作进行指导，及时了解掌握和解工作的进展情况，适时作出延长相关工作期限或终止协助调解、和解的决定。

五、律师协助调解、主持和解工作的终止

　　第十四条 律师协助调解工作因以下情形而终止：

　　（一） 达成调解协议，人民法院确认合法有效的；

　　（二） 当事人争议较大，无法达成一致的；

　　（三） 当事人自愿撤诉的；

　　（四） 其他不适宜继续进行调解的情形。

　　第十五条 律师和解工作因以下情形而终止：

　　（一）当事人达成和解协议后撤诉或达成和解、协议经人民法院确认合法有效的；

　　（二）当事人争议较大，未能达成和解协议的；

　　（三）当事人或律师在和解过程中有违法违规行为等情形，使和解工作无法进行或不适宜继续进行的；

　　（四）其他不适宜继续由律师主持和解的情形。

六、调解协议、和解协议的确认

　　第十六条 律师协助调解、律师主持和解期间，当事人或其代理律师为促成和解而对案件事实、法律关系性质等事项作出的意思表示，在未达成调解、和解协议的情形下，不作为法院裁判的依据。

　　第十七条 当事人达成和解协议或者调解协议后申请制作调解书的，应当依法对调解协议或者和解协议进行审查。

　　审查方式包括：书面审查和与当事人谈话。

　　审查内容包括：

　　（一） 是否违反了法律、行政法规的强制性规定；

　　（二） 是否侵害国家利益、社会公共利益及案外人的合法权益；

　　（三） 协议内容明确、具体，可执行；

　　（四） 协议内容是否属于当事人处分权的范畴；

　　（五） 协议内容是否符合善良风俗和公共道德；

　　（六） 是否存在明显违反当事人真实意思的情形。

　　第十八条 经审查确认调解协议、和解协议有效的，即可制作民事调解书或者制作准许撤诉裁定书。民事调解书经各方当事人签收后生效。调解协议、和解协议入卷备案。

七、其他规定

　　第十九条 当事人愿意进行调解、和解，且有可能达成调解、和解协议，但审理期限即将届满的，当事人可申请延长调解、和解的期限，经审查批准，可以合理延长期限。

　　第二十条 各审判庭应按季度做好律师协助调解、主持和解的案件统计工作，及时了解掌握相关情况，报院办公室备案。

　　第二十一条 对律师协助调解、主持和解工作业绩突出的，通报律师行业管理部门建议表彰；对律师违法操作、违反执业要求的，通报律师行业管理部门建议处罚。

　　第二十二条 刑事附带民事诉讼案件的调解工作，在不违反法律、法规和司法解释规定的前提下，可参照本意见执行。

　　第二十三条 本规定经审判委员会会议讨论通过后施行。

　　第二十四条 本规定由审判委员会负责解释和修订。

　　

　　二○○九 年 二 月 二十五